Un experto en educación financiera explicó el paso a paso de una modalidad de fraude que estaría afectando a usuarios de Nequi.
Foto: Redes sociales y @edurivera.co
Las estafas digitales continúan evolucionando y cada vez utilizan métodos más sofisticados para engañar a las personas. Los delincuentes ya no solo recurren a enlaces falsos o mensajes fraudulentos, sino que ahora apelan a la buena fe de las víctimas para lograr que ellas mismas entreguen su dinero.
En medio del crecimiento de las billeteras digitales como Nequi, millones de colombianos realizan transferencias y pagos diariamente, razón por la que este tipo de plataformas también se han convertido en blanco de nuevas modalidades de fraude.
Precisamente, en redes sociales comenzó a circular un video en el que Eduardo Rivera Rincón, creador de contenido especializado en educación financiera, explica cómo funciona un nuevo engaño que estaría afectando a usuarios de esta aplicación.
¿Cómo funciona la nueva modalidad de estafa con Nequi?
De acuerdo con la explicación del experto, el fraude inicia cuando los delincuentes consiguen información personal de una persona y, presuntamente, la utilizan para solicitar un crédito a su nombre.
Una vez el préstamo es aprobado, el dinero es consignado en la cuenta de Nequi de la víctima, lo que hace creer que recibió un depósito legítimo.
Sin embargo, poco después comienza el verdadero engaño.
Así convencen a las víctimas de devolver el dinero
Tras el desembolso, los estafadores se comunican con la persona y aseguran que el dinero fue enviado por equivocación.
Para hacer más creíble la historia, apelan a las emociones y buscan generar un sentido de urgencia para que la víctima actúe sin detenerse a verificar la situación.
En el video compartido por Eduardo Rivera Rincón, se explica que uno de los argumentos utilizados por los delincuentes suele ser:
“Oye, qué pena, te acabo de enviar un dinero que era para un familiar que está enfermo”.
Con este tipo de mensajes buscan despertar la empatía de la víctima para que realice una transferencia devolviendo el dinero, sin saber que, en realidad, los recursos provendrían de un crédito adquirido de manera fraudulenta a su nombre.
El dinero no fue enviado por error
Sin embargo, el creador de contenido advierte que detrás de esa consignación existe un fraude mucho más elaborado y que la transferencia no corresponde a una equivocación.
“Ese dinero no lo enviaron por error. Ese dinero es un crédito que sacaron a tu nombre”, afirma.
Según explica, los delincuentes ya habrían realizado todo el trámite del préstamo utilizando los datos personales de la víctima. Por esa razón, el dinero que aparece reflejado en la cuenta de Nequi realmente corresponde a una obligación financiera obtenida de manera fraudulenta.
La víctima termina pagando la deuda
El engaño se concreta cuando la persona, convencida de que está corrigiendo un error, transfiere el dinero a quien se lo reclama por teléfono.
De acuerdo con Eduardo Rivera Rincón, los responsables del fraude solicitan el crédito usando la identidad de la víctima y hacen que el desembolso llegue directamente a su cuenta para luego pedir que les devuelvan esos recursos.
“Ellos mismos piden el crédito a tu nombre y piden que depositen el dinero en tu Nequi. Y luego te llaman para solicitarte ese dinero”, explica el creador de contenido.
El resultado puede ser especialmente grave para quien cae en la trampa: los delincuentes reciben el dinero, mientras que la deuda queda registrada a nombre de la víctima.
“Ellos se quedan con el dinero y tú con la deuda”, resume el experto.
Ante este tipo de situaciones, el especialista recomienda no devolver consignaciones inesperadas sin antes verificar su origen directamente con la entidad financiera correspondiente, ya que una decisión apresurada podría convertir a la persona afectada en quien asuma las consecuencias del fraude
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